Argos: el sistema PLD/FT que traduce la regulación en operación diaria.
Identificación, evaluación de riesgo, monitoreo, reporte y trazabilidad en una sola plataforma, diseñada por especialistas en cumplimiento.
La mayoría de las consultoras entregan un manual y la mayoría de los proveedores de software entregan una herramienta sin criterio regulatorio. Argos existe porque esas dos mitades tienen que encajar: el criterio que se documenta es el que ejecuta el sistema, y esa correspondencia es la que se revisa en una supervisión.
Existe en dos variantes porque las obligaciones no son las mismas. La diferencia no es de tamaño ni de precio: es qué autoridad supervisa, qué hay que reportar y quién lo va a operar todos los días.
Elige tu variante
Argos para el sistema financiero
Software PLD/FT para entidades supervisadas por la CNBV: expedientes KYC, monitoreo transaccional, listas restrictivas, riesgo y reportes a la UIF.
Conocer Argos para el sistema financieroArgos para Actividades Vulnerables
Software PLD para sujetos obligados de la LFPIORPI: identificación, control de umbrales, listas restrictivas, riesgo y avisos a la UIF.
Conocer Argos para Actividades VulnerablesEn qué se diferencian
| Criterio | Sistema financiero | Actividades Vulnerables |
|---|---|---|
| Sujeto obligado | Entidades del sistema financiero supervisadas por la CNBV en materia PLD/FT. | Personas físicas y morales que realizan actividades previstas en la LFPIORPI. |
| Autoridad supervisora | Comisión Nacional Bancaria y de Valores. | Servicio de Administración Tributaria. |
| Obligaciones que cubre | Identificación y conocimiento del cliente, evaluación de riesgo con enfoque basado en riesgo, monitoreo transaccional y dictamen de alertas. | Identificación del cliente y del beneficiario controlador, control de umbrales, evaluación de riesgo y conservación del expediente. |
| Qué se presenta | Reportes ante la Unidad de Inteligencia Financiera a través del SITI de la CNBV. | Avisos e informe de ausencia de operaciones ante la Unidad de Inteligencia Financiera a través del portal del SAT. |
| Quién lo opera | Oficial de Cumplimiento y su equipo, con reporte al Comité de Comunicación y Control. | Responsable de cumplimiento, con frecuencia la misma persona que atiende al cliente. |
Cómo se construye
Común a las dos variantes: lo que cambia es la norma que ejecuta, no la forma en que está hecho.
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Seguridad y trazabilidad
Control de acceso por roles, bitácora de acciones, cifrado en tránsito y en reposo, y manejo seguro de sesiones.
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Metodología documentada
Cada criterio que ejecuta el sistema tiene detrás un documento que explica por qué es así, escrito para que lo lea un auditor o la autoridad.
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Implementación acompañada
No se entrega un acceso y se desea suerte: se configura con tu metodología, se calibra con tus datos y se acompaña durante los primeros ciclos.
Ver Argos funcionando
Agendamos una demostración sobre tu caso: tu tipo de entidad, tus obligaciones y el volumen con el que operas.