Argos para Actividades Vulnerables
Identificación de clientes, control de umbrales, listas restrictivas, calificación de riesgo y avisos ante la UIF en una sola plataforma pensada para equipos pequeños, lista para operar desde el primer día.
- Catálogo de actividades vulnerables precargado
- Control de umbrales y acumulación de operaciones
- Enfoque Basado en Riesgo configurable
- API abierta para tus sistemas
- 24/7 consulta de listas restrictivas
- 100 % de las acciones registradas en bitácora
- 10 años de retención documental
Listas restrictivas cargadas, y las tuyas
Argos consulta cada nombre contra las listas que exige la operación diaria, desde la identificación del cliente y en cada operación, con coincidencia difusa para distinguir homónimos y bitácora de cada búsqueda.
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Personas Políticamente Expuestas (PPE o PEP)
Para identificar a las personas políticamente expuestas y aplicarles la debida diligencia reforzada que corresponde.
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SAT, artículo 69-B
Contribuyentes que el SAT publica conforme al artículo 69-B del Código Fiscal de la Federación.
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OFAC
Listas de sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
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Consejo de Seguridad de la ONU
Personas y entidades designadas en las listas de sanciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.
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Tus Listas de Personas Bloqueadas (LPB)
Crea y consulta tus propias listas de personas bloqueadas, con el mismo control de homónimos y la misma bitácora que las listas oficiales.
Cumplir con la LFPIORPI sin montar un área de cumplimiento
En una inmobiliaria o una joyería, quien tiene que cumplir suele ser la misma persona que atiende al cliente, cierra la venta y factura. Argos parte de esa restricción: el control de umbrales corre por debajo del flujo normal de trabajo y avisa antes de que la operación cruce el límite, no después.
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Expediente de identificación por giro
Persona física y moral, beneficiario controlador y solo los campos que corresponden a tu actividad.
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Catálogo de actividades vulnerables
Las actividades del artículo 17 de la LFPIORPI, con sus umbrales y formatos configurados.
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Listas restrictivas integradas
PEP, SAT 69-B, OFAC, designaciones del Consejo de Seguridad de la ONU y tus listas de personas bloqueadas.
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Avisos e informe de ausencia de operaciones
Ante la UIF a través del portal del SAT, con calendario de vencimientos y control de lo ya presentado.
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Vigencia documental vigilada
Aviso antes de que venza un documento del expediente, no después.
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Listo para una verificación
Expedientes, avisos y evidencia recuperables por cliente, por operación o por periodo, que es como los pide una visita.
Actividades Vulnerables (artículo 17 de la LFPIORPI)
- Inmobiliarias y desarrolladoras
- Fedatarios públicos
- Mutuo y préstamo
- Metales, piedras preciosas y joyería
- Tarjetas de servicios
- Blindaje de vehículos
- Comercialización de vehículos
- Arte y subastas
- Traslado de valores
- Donatarias
- Activos virtuales
Control de umbrales antes de que se crucen
Los umbrales de identificación y de aviso se parametrizan por actividad y se recalculan cuando cambia la unidad de referencia. Argos acumula las operaciones de cada cliente cuando corresponde y avisa antes de que se crucen.
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Umbrales por actividad
Umbrales de identificación y de aviso configurados para tu giro, no para todos.
Recálculo automático cuando se actualiza la unidad de referencia.
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Acumulación de operaciones
Suma de las operaciones del mismo cliente dentro de la ventana que marca la actividad.
Aviso anticipado cuando una operación acerca al cliente al umbral.
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De la operación al aviso
Flujo trazable desde la operación hasta el aviso presentado, con el historial de cada cambio.
Señales de alerta con dictamen documentado, para decidir con evidencia si procede un aviso.
Enfoque Basado en Riesgo proporcional a tu operación
La evaluación de riesgo se ajusta al tamaño y al tipo de operación. Cada dimensión, ponderación y rango está documentado, y quien responde por el cumplimiento los ajusta sin desarrollo.
13 dimensiones de riesgo configurables
- Transaccionalidad
- Tipo de operación
- Moneda
- Origen de recursos
- Países involucrados
- Estados involucrados
- Tipo de persona
- Actividad económica
- Profesión
- Puesto
- Número de empleados
- Productos o servicios
- Condición PEP
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Tu metodología, tus ponderaciones
Ponderaciones y rangos configurables, sin tocar una línea de código.
Simulación previa: conoce cómo se reclasifican tus clientes antes de aplicar el cambio.
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Siempre vigente
Recalificación automática de los expedientes con calificación vencida.
El grado de riesgo condiciona autorizaciones y debida diligencia reforzada.
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Defendible en una verificación
Historial completo de calificaciones para acreditar el criterio.
Reporte periódico de la distribución de riesgo de tus clientes.
Así trabaja quien responde por el cumplimiento
La información que hoy vive en carpetas, hojas de cálculo y correos, ordenada en una consola con trazabilidad.
Se adapta a tus sistemas: API REST o carga por archivo
Argos se conecta con tu sistema de ventas, de trámites o de facturación, sin migraciones forzadas ni captura doble.
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API REST documentada
Para clientes, operaciones y avisos.
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Llaves de servicio
Autenticación por encabezado para integraciones que operan todo el día.
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Consulta de listas en línea
En el momento de identificar al cliente, dentro de tu propio flujo.
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Carga masiva por archivo
Para clientes y operaciones, cuando no hay integración directa.
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Réplica de solo lectura
Para que tus herramientas de análisis consulten sin tocar la operación.
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Permisos por alcance
Cada llave accede solo a lo que necesita.
Todo el ciclo de cumplimiento en una sola plataforma
De la identificación del cliente al aviso presentado, sin hojas de cálculo intermedias ni sistemas desconectados.
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Expedientes de identificación
Clientes y usuarios, beneficiario controlador y documentos con vigencia.
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Control de umbrales
Umbrales por actividad, acumulación de operaciones y aviso anticipado.
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Listas restrictivas
PEP, SAT 69-B, OFAC, ONU y listas propias, con control de homónimos y bitácora de cada búsqueda.
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Avisos e informes
Avisos e informe de ausencia de operaciones ante la UIF a través del portal del SAT, con acuse resguardado.
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Calificación de riesgo
Enfoque Basado en Riesgo proporcional, con historial de cada calificación.
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Bitácora de auditoría
Cada consulta, cambio y descarga queda registrada por usuario, fecha y origen.
Diseñado con los controles que exige la información de tus clientes
Los expedientes de identificación contienen datos personales sensibles para tu negocio. Los controles están en cada capa y se pueden verificar.
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Aislamiento por sujeto obligado
Cada negocio opera en un entorno separado a nivel de base de datos.
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Roles y privilegio mínimo
Cada usuario ve y hace solo lo que le corresponde.
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Cifrado y credenciales robustas
Cifrado en tránsito, contraseñas protegidas y bloqueo ante intentos fallidos.
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Alta disponibilidad
Réplica en caliente y respaldos para sostener la operación.
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Auditoría inalterable
Bitácora que no se edita ni se borra desde la aplicación.
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Despliegue flexible
En la nube administrada o en tus propias instalaciones.
Lo que preguntan los responsables de cumplimiento
¿Necesito un área de cumplimiento para usar Argos?
No. Argos está pensado para que lo opere la persona que responde por el cumplimiento, que en muchos negocios es la misma que atiende al cliente. El control de umbrales y el calendario de avisos corren por debajo del flujo normal de trabajo.
¿Cómo sabe Argos cuándo una operación genera obligaciones?
Los umbrales de identificación y de aviso se configuran para tu actividad y se recalculan cuando cambia la unidad de referencia. Argos acumula las operaciones del cliente cuando la actividad lo exige y te avisa antes de que se cruce el umbral.
¿Argos presenta los avisos por mí?
Argos prepara los avisos y el informe de ausencia de operaciones en el formato que corresponde, lleva el calendario de vencimientos y resguarda el acuse. La presentación ante la UIF se hace en el portal del SAT, con las credenciales del sujeto obligado.
¿Puedo usar mi propia metodología de evaluación de riesgos?
Sí. Defines las dimensiones, sus ponderaciones y sus rangos, simulas el efecto sobre tus clientes antes de aplicar el cambio y conservas la documentación del cálculo para mostrarla en una verificación.
¿Cuánto tarda la implementación?
Normalmente semanas, no meses: el catálogo de actividades y los flujos de aviso ya vienen cargados. El trabajo se concentra en configurar tu giro, cargar tus expedientes existentes y conectar la fuente de operaciones.
Conoce Argos
Agendamos una demostración guiada sobre tu caso: tu tipo de entidad, tus obligaciones y el volumen con el que operas.