Argos para el sistema financiero
Expedientes KYC, monitoreo transaccional, listas restrictivas, calificación de riesgo y reportes regulatorios en una sola plataforma auditable, lista para operar desde el primer día.
- Marco normativo mexicano precargado
- Alertas con estadística y aprendizaje automático
- Enfoque Basado en Riesgo configurable
- API abierta para tus sistemas
- 24/7 consulta de listas restrictivas
- 100 % de las acciones registradas en bitácora
- 10 años de retención documental
Listas restrictivas cargadas, y las tuyas
Argos consulta cada nombre contra las listas que exige la operación diaria, desde el alta del cliente y en cada operación, con coincidencia difusa para distinguir homónimos y bitácora de cada búsqueda.
-
Personas Políticamente Expuestas (PPE o PEP)
Para identificar a las personas políticamente expuestas y aplicarles la debida diligencia reforzada que corresponde.
-
SAT, artículo 69-B
Contribuyentes que el SAT publica conforme al artículo 69-B del Código Fiscal de la Federación.
-
OFAC
Listas de sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
-
Consejo de Seguridad de la ONU
Personas y entidades designadas en las listas de sanciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.
-
Tus Listas de Personas Bloqueadas (LPB)
Crea y consulta tus propias listas de personas bloqueadas, con el mismo control de homónimos y la misma bitácora que las listas oficiales.
Un sistema PLD hecho para operar desde el primer día
Argos no llega vacío. Se instala con el marco normativo, los catálogos oficiales y los flujos de trabajo que exige la regulación mexicana ya cargados, de modo que el área de cumplimiento empieza a operar en días y no en meses de parametrización.
-
Expediente KYC completo
Para persona física y moral, con beneficiario controlador y flujo de autorización.
-
Catálogos oficiales precargados
Países, entidades federativas, actividades económicas, profesiones y productos.
-
Listas restrictivas integradas
PEP, SAT 69-B, OFAC, designaciones del Consejo de Seguridad de la ONU y tus listas de personas bloqueadas.
-
Reportes a la UIF con flujo de revisión
Reportes de operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes, validados antes de su envío a través del SITI de la CNBV.
-
Vigencia documental vigilada
Aviso antes de que venza un documento del expediente, no después.
-
Seguridad de la información
Aislamiento por institución, roles con privilegio mínimo y bitácora de cada acción.
Entidades supervisadas por la CNBV
- SOFOM E.N.R. y E.R.
- Instituciones de Fondos de Pago Electrónico (IFPE)
- Instituciones de Financiamiento Colectivo (IFC)
- Sociedades Financieras Populares (SOFIPO)
- Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (SOCAP)
- Otras entidades supervisadas en materia PLD/FT
Motor de alertas con mediciones estadísticas y aprendizaje automático
Las reglas paramétricas se combinan con el perfil transaccional real de cada cliente. Lo que se detecta es la desviación respecto de su propio comportamiento, no el cruce de un umbral igual para toda la cartera.
-
El patrón propio de cada cliente
Perfil transaccional por cliente, calculado con algoritmos y actualizado cuando se requiere.
Menos falsos positivos: lo que es normal para un cliente deja de alertar como si fuera anómalo.
-
Reglas y patrones acumulados
Reglas configurables por institución: tipo de movimiento, monto, moneda, frecuencia y contraparte.
Alertas de estructuración y fraccionamiento a partir de patrones acumulados, no de operaciones aisladas.
-
De la alerta al reporte
Dictamen con una secuencia de estados trazable, de la alerta al reporte, con el historial de cada cambio.
Escalamiento automático de las alertas que superan el tiempo de resolución definido.
Enfoque Basado en Riesgo nativo y adaptable a tu metodología
La calificación de riesgo no es una caja negra. Cada dimensión, ponderación y rango está documentado, y el Oficial de Cumplimiento los ajusta sin desarrollo: el cálculo que ve el supervisor es el que ejecuta el sistema.
13 dimensiones de riesgo configurables
- Transaccionalidad
- Tipo de movimiento
- Moneda
- Origen de recursos
- Países involucrados
- Estados involucrados
- Tipo de persona
- Actividad económica
- Profesión
- Puesto
- Número de empleados
- Productos contratados
- Condición PEP
-
Tu metodología, tus ponderaciones
Ponderaciones y rangos configurables por institución, sin tocar una línea de código.
Simulación previa: conoce cómo se reclasifica tu cartera antes de aplicar el cambio.
-
Siempre vigente
Recalificación automática de los expedientes con calificación vencida.
El grado de riesgo condiciona autorizaciones, periodicidad de revisión y debida diligencia reforzada.
-
Defendible ante el supervisor
Historial completo de calificaciones para acreditar el criterio ante una auditoría o una visita.
Matriz institucional y reporte periódico de la distribución de riesgo de la cartera.
Así trabaja tu equipo de cumplimiento todos los días
La misma información que hoy vive en hojas de cálculo y correos, ordenada en una consola con trazabilidad.
Se adapta a tus desarrollos: API REST o tus propias bases de datos
Argos se conecta con los sistemas que ya operas, sin migraciones forzadas ni información duplicada.
-
API REST documentada
Para expedientes, contratos, movimientos y alertas.
-
Llaves de servicio
Autenticación por encabezado para integraciones que operan todo el día.
-
Consulta de listas en línea
Desde el alta del cliente, en el mismo flujo de tu sistema de originación.
-
Carga masiva por archivo
Para catálogos, clientes y transacciones, cuando no hay integración directa.
-
Réplica de solo lectura
Para que tus herramientas de análisis consulten sin tocar la operación.
-
Permisos por alcance
Cada llave accede solo a lo que necesita.
Todo el ciclo de cumplimiento en una sola plataforma
Del alta del cliente al reporte presentado, sin hojas de cálculo intermedias ni sistemas desconectados.
-
Expedientes KYC
Personas físicas y morales, beneficiario controlador, documentos con vigencia y autorización por flujo.
-
Monitoreo transaccional
Ingesta de movimientos, perfil habitual y comparación continua contra el comportamiento esperado.
-
Alertas y dictamen
Bandeja priorizada, cambios de estado con motivo, evidencia adjunta y trazabilidad íntegra.
-
Listas restrictivas
PEP, SAT 69-B, OFAC, ONU y listas propias, con control de homónimos y bitácora de cada búsqueda.
-
Reportes a la UIF
Reportes regulatorios con flujo de revisión, envío a través del SITI de la CNBV y acuse resguardado.
-
Bitácora de auditoría
Cada consulta, cambio y descarga queda registrada por usuario, fecha y origen.
Diseñado con los controles que exige la información financiera
La información de tus clientes es de la más sensible que maneja tu institución. Los controles están en cada capa y se pueden verificar.
-
Aislamiento por institución
Cada entidad opera en un entorno separado a nivel de base de datos.
-
Roles y privilegio mínimo
Perfiles jerárquicos: cada usuario ve y hace solo lo que le corresponde.
-
Cifrado y credenciales robustas
Cifrado en tránsito, contraseñas protegidas y bloqueo ante intentos fallidos.
-
Alta disponibilidad
Réplica en caliente y respaldos para sostener la operación.
-
Auditoría inalterable
Bitácora que no se edita ni se borra desde la aplicación.
-
Despliegue flexible
En la nube administrada o en tus propias instalaciones.
Lo que preguntan los responsables de cumplimiento
¿Argos sirve también para Actividades Vulnerables?
Sí. Argos se configura por tipo de sujeto obligado: las entidades supervisadas por la CNBV operan con sus reportes a la UIF, y quienes realizan Actividades Vulnerables operan con sus avisos a través del portal del SAT. Cada configuración trae la normativa que le aplica.
¿Cómo reduce el motor de alertas los falsos positivos?
Calcula un perfil propio para cada cliente a partir de su historial y mide cada operación contra ese perfil con indicadores de dispersión estadística, en lugar de aplicar el mismo umbral fijo a toda la cartera. Lo habitual para un cliente deja de alertar; lo atípico para él, sí alerta.
¿Puedo usar mi propia metodología de Enfoque Basado en Riesgo?
Sí. Defines las dimensiones, sus ponderaciones y sus rangos, simulas el efecto sobre tu cartera real antes de publicar el cambio y conservas la documentación del cálculo para una auditoría o una visita.
¿Cómo se integra Argos con mi core, mi CRM o mi originación?
Con una API REST autenticada con llaves de servicio para la operación continua, con carga masiva por archivo cuando no hay integración directa y con una réplica de solo lectura para tus herramientas de análisis.
¿Cuánto tarda la implementación?
Normalmente semanas, no meses: el marco normativo y los catálogos ya vienen cargados. El trabajo se concentra en cargar tu cartera, capturar tu metodología de riesgo y conectar la fuente de movimientos.
Conoce Argos
Agendamos una demostración guiada sobre tu caso: tu tipo de entidad, tus obligaciones y el volumen con el que operas.